Форекс для чайников
Главный принцип функционирования рынка Форекс заключается в обмене одной валюты на другую. Сделки на Форекс являются на сегодняшний день одним из главных источников дохода банков и финансовых институтов во всем мире.
Forex не обычный рынок. Он не имеет единого центра (биржи, где происходят торги). На сегодняшний день торговля на этом рынке ведется с помощью телефонной связи и через терминалы компьютерной сети.
Торговля на Форекс ведется 24 часа в сутки и никогда не останавливается, за исключением выходных и праздников. Торги открываются в 00:00 по московскому времени в понедельник и останавливаются в 01:00 по московскому времени в субботу. Во всех часовых поясах, в каждом из основных мировых торговых центров имеются дилеры, готовые немедленно дать вам возможность осуществлять операции по купле продаже валюты.
Чтобы понимать механизм работы Forex в первую очередь нужно изучить его структуру. Если Вы знакомы со схемой предоставления услуг доступа в Интернет, банковской системы (аналогия допускается с некоторыми оговорками), страховых компаний или сетевого маркетинга, то понимание структуры рынка Форекс и основ его работы будет для Вас более понятным.
Как уже отмечалось, рынок не имеет единого центра, который сводит встречные операции, предоставляет котировки и играет роль арбитра. Теперь необходимо ввести два новых понятия: активный и пассивный участник рынка.
Активный участник рынка - это, как правило, крупное финансовое учреждение, который, в силу обладания существенными денежными ресурсами, может осуществлять валютнообменные операции на свое усмотрение и существенно воздействовать на рынок. Эти участники торгов предоставляют свои котировки, которые используют более мелкие компании-брокеры и торговцы.
Пассивный участник рынка - это, как правило, мелкие финансовые институты, крупные корпорации (для которых осуществление валютных сделок не является главным видом деятельности) и валютные трейдеры. Эти участники торгов не могут предлагать своих котировок, а заключают сделки по курсу, который предлагает их компания-брокер.
Активные участники рынка и являются своеобразными торговыми центрами. Чтобы понять принцип функционирования рынка в целом и принципы предоставления курса валюты нужно рассмотреть структуру активного участника рынка. Эта компания как бы находится на верхушке многоуровневой пирамиды. Ее можно представить в виде двух блоков:
1. Многоуровневая сеть дилинговых центров, которые являются либо филиалами, либо самостоятельными компаниями. Они могут осуществлять операции за комиссионное вознаграждение (получая процент от размера депозита каждого нового клиента и комиссионные от его сделок), либо осуществлять операции самостоятельно. В первом случае компания играет роль посредника, а во втором - в роли самостоятельного валютного трейдера, который торгует на свой страх и риск.
2. Обычные валютные трейдеры, которые работают напрямую. Следовательно, здесь полностью уместна аналогия с сетевым маркетингом. Крупная компания оптом сбывает свою продукцию более мелким компаниям, которые реализуют его через мерчандайзеров. Последние работают за комиссионные либо продают товары самостоятельно: по принципу купил дешевле - продал дороже. То же самое происходит и на рынке Forex. Крупнейшие компании с целью привлечения большего числа клиентов создают программы по открытию дилеров, которые могут действовать как филиалы, либо как самостоятельные субъекты. Эти центры также могут открывать свои филиалы и так далее. Количество ступеней в такой иерархии зависит от размера капитала первоначальной компании и степени разветвленности ее филиалов.
Дилинговый центр может получать доход такими способами:
1. Работать самостоятельно, то есть действовать как обычный трейдер. Этот вид деятельности связан со значительным рыночным риском и может привести к банкротству.
2. Работать в качестве посредника. Это заключается в том, что дилинговый центр отдает сделку вышестоящей компании, которая стоит в иерархии на один уровень выше. Доходом здесь выступает разница в цене купли и продажи при открытии позиции. Также обычной практикой является то, что при привлечении нового клиента, вышестоящая компания выплачивает дилинговому центру до 10% от первоначальной суммы депозита клиента в виде комиссионных.
3. Играть против Вас. В этом случае компания принимает Вашу позицию, то есть не отдает ее вышестоящей компании. В случае получения Вами убытка, средства с Вашего счета перейдут дилинговому центру, став его доходом. В случае если Вы ликвидировали позицию в плюсе, то компания получает убыток и переводит свои средства Вам на депозит.
Для торговли на рынке Форекс необходимы:
1. Компьютер или ноут.
2. Доступ в Интернет. Скорость доступа особого значения не имеет, главное уровень надежности. Форекс довольно волатилен, поэтому уровень убытка в результате "простоя" может оказаться значительным.
3. Первоначальный капитал. Его величина зависит от того, какую прибыль Вы рассчитываете получить.
4. Получить необходимые знания для осуществления торговли. Эти навыки можно приобрести самостоятельно, или пройти курс обучения. Оба пути имеют свои преимущества и недостатки.
Самостоятельное обучение требует много времени, поскольку учится придется на своих ошибках, хотя оно будет относительно бесплатным. Основной недостаток курса обучения на стороне - платность. Хотя и результат будет получен быстрее и качественнее.
5. Открыть торговый счет в дилинговом центре. Крупные дилинговые центры, как правило, наиболее надежны.
Главной особенностью Forex является принцип маржинальной торговли.
Маржинальная торговля - торговля валютой под залог депозита, при которой осуществление обратной сделки ОБЯЗАТЕЛЬНО.
Вам наверно уже случалось читать рекламу примерно такого содержания: "…маржа до 200 к 1…".
Что же именно значит "…маржа до 200 к 1…"? На рынке Форекс купля-продажа валюты осуществляется стандартными контрактами. Для стандартного счета это 100 000 единиц базовой валюты, мини - 10 000 единиц базовой валюты, микро - 1 000 единиц базовой валюты. Поскольку не все трейдеры могут осуществлять торговлю, к примеру, покупая контракт на 100 000 Евро, поскольку не располагают такими значительными активами. Это привело к введению маржинальной торговли. В этом случае дилинговый центр дает кредит под залог средств на счету, при этом 200 к одному означает, что за каждый доллар на счету Вы получаете кредит в размере 200 долларов. Таким образом, для продажи мини контракта на 10 000 долларов США Вам необходимо иметь 50 долларов. Однако, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Чем же обусловлена подобная "щедрость" со стороны компаний? В реальности существуют две предпосылки:
1. В условиях растущей конкуренции компании стараются привлечь как можно больше клиентов. Поэтому и велиина маржи все время снижается.
2. Изменение валютных котировок, как правило, происходит в узких пределах: падение либо рост до 3-4% в неделю. В этом случае размер возможного убытка намного меньше суммы контракта.
Теперь поговорим о "бесплатном сыре". Кредит от компании-брокера не похож на банковский кредит. Фактически эти деньги не поступают к Вам в распоряжение. В этом и заключается обязательность осуществления обратной сделки.
Негативной чертой маржинальной торговли является то, что величина потенциального убытка может быть очень значительной.
При проведении сделок также важно уметь пользоваться навыками проведения фундаментального и технического анализа.
Фундаментальный анализ - это комплекс действий, основанный на изучении различных факторов, которые воздействуют на валютный курс. Цель фундаментального анализа заключается в предсказании будущих тенденций и получении дохода из предвиденного движения котировок. К самым важным фундаментальным факторам, оказывающим воздействие практически на любые финансовые активы относятся: уровень инфляции, процентные ставки, дефицит торгового и платежного балансов, валовой внутренний продукт, денежная масса, уровень безработицы и т. д.
Основным постулатом технического анализа является "цены учитываю все". То есть, считается, что изменение рыночной цены уже учитывает все фундаментальные факторы. Число индикаторов, осцилляторов, индексов, которые используются при осуществлении анализа огромно. На сегодняшний день их насчитывается несколько сотен. На самом деле на практике применяют около 30 наиболее распространенных и надежных, которые предоставляют абсолютное большинство торговых платформ.
Итак, освоив эти "нехитрые премудрости" можно начинать заниматься валютным трейдингом. Только необходимо всегда помнить, что если все это было бы так просто, то все вокруг были бы буквально миллионерами.
Главный принцип функционирования рынка Форекс заключается в обмене одной валюты на другую. Сделки на Форекс являются на сегодняшний день одним из главных источников дохода банков и финансовых институтов во всем мире.
Forex не обычный рынок. Он не имеет единого центра (биржи, где происходят торги). На сегодняшний день торговля на этом рынке ведется с помощью телефонной связи и через терминалы компьютерной сети.
Торговля на Форекс ведется 24 часа в сутки и никогда не останавливается, за исключением выходных и праздников. Торги открываются в 00:00 по московскому времени в понедельник и останавливаются в 01:00 по московскому времени в субботу. Во всех часовых поясах, в каждом из основных мировых торговых центров имеются дилеры, готовые немедленно дать вам возможность осуществлять операции по купле продаже валюты.
Чтобы понимать механизм работы Forex в первую очередь нужно изучить его структуру. Если Вы знакомы со схемой предоставления услуг доступа в Интернет, банковской системы (аналогия допускается с некоторыми оговорками), страховых компаний или сетевого маркетинга, то понимание структуры рынка Форекс и основ его работы будет для Вас более понятным.
Как уже отмечалось, рынок не имеет единого центра, который сводит встречные операции, предоставляет котировки и играет роль арбитра. Теперь необходимо ввести два новых понятия: активный и пассивный участник рынка.
Активный участник рынка - это, как правило, крупное финансовое учреждение, который, в силу обладания существенными денежными ресурсами, может осуществлять валютнообменные операции на свое усмотрение и существенно воздействовать на рынок. Эти участники торгов предоставляют свои котировки, которые используют более мелкие компании-брокеры и торговцы.
Пассивный участник рынка - это, как правило, мелкие финансовые институты, крупные корпорации (для которых осуществление валютных сделок не является главным видом деятельности) и валютные трейдеры. Эти участники торгов не могут предлагать своих котировок, а заключают сделки по курсу, который предлагает их компания-брокер.
Активные участники рынка и являются своеобразными торговыми центрами. Чтобы понять принцип функционирования рынка в целом и принципы предоставления курса валюты нужно рассмотреть структуру активного участника рынка. Эта компания как бы находится на верхушке многоуровневой пирамиды. Ее можно представить в виде двух блоков:
1. Многоуровневая сеть дилинговых центров, которые являются либо филиалами, либо самостоятельными компаниями. Они могут осуществлять операции за комиссионное вознаграждение (получая процент от размера депозита каждого нового клиента и комиссионные от его сделок), либо осуществлять операции самостоятельно. В первом случае компания играет роль посредника, а во втором - в роли самостоятельного валютного трейдера, который торгует на свой страх и риск.
2. Обычные валютные трейдеры, которые работают напрямую. Следовательно, здесь полностью уместна аналогия с сетевым маркетингом. Крупная компания оптом сбывает свою продукцию более мелким компаниям, которые реализуют его через мерчандайзеров. Последние работают за комиссионные либо продают товары самостоятельно: по принципу купил дешевле - продал дороже. То же самое происходит и на рынке Forex. Крупнейшие компании с целью привлечения большего числа клиентов создают программы по открытию дилеров, которые могут действовать как филиалы, либо как самостоятельные субъекты. Эти центры также могут открывать свои филиалы и так далее. Количество ступеней в такой иерархии зависит от размера капитала первоначальной компании и степени разветвленности ее филиалов.
Дилинговый центр может получать доход такими способами:
1. Работать самостоятельно, то есть действовать как обычный трейдер. Этот вид деятельности связан со значительным рыночным риском и может привести к банкротству.
2. Работать в качестве посредника. Это заключается в том, что дилинговый центр отдает сделку вышестоящей компании, которая стоит в иерархии на один уровень выше. Доходом здесь выступает разница в цене купли и продажи при открытии позиции. Также обычной практикой является то, что при привлечении нового клиента, вышестоящая компания выплачивает дилинговому центру до 10% от первоначальной суммы депозита клиента в виде комиссионных.
3. Играть против Вас. В этом случае компания принимает Вашу позицию, то есть не отдает ее вышестоящей компании. В случае получения Вами убытка, средства с Вашего счета перейдут дилинговому центру, став его доходом. В случае если Вы ликвидировали позицию в плюсе, то компания получает убыток и переводит свои средства Вам на депозит.
Для торговли на рынке Форекс необходимы:
1. Компьютер или ноут.
2. Доступ в Интернет. Скорость доступа особого значения не имеет, главное уровень надежности. Форекс довольно волатилен, поэтому уровень убытка в результате "простоя" может оказаться значительным.
3. Первоначальный капитал. Его величина зависит от того, какую прибыль Вы рассчитываете получить.
4. Получить необходимые знания для осуществления торговли. Эти навыки можно приобрести самостоятельно, или пройти курс обучения. Оба пути имеют свои преимущества и недостатки.
Самостоятельное обучение требует много времени, поскольку учится придется на своих ошибках, хотя оно будет относительно бесплатным. Основной недостаток курса обучения на стороне - платность. Хотя и результат будет получен быстрее и качественнее.
5. Открыть торговый счет в дилинговом центре. Крупные дилинговые центры, как правило, наиболее надежны.
Главной особенностью Forex является принцип маржинальной торговли.
Маржинальная торговля - торговля валютой под залог депозита, при которой осуществление обратной сделки ОБЯЗАТЕЛЬНО.
Вам наверно уже случалось читать рекламу примерно такого содержания: "…маржа до 200 к 1…".
Что же именно значит "…маржа до 200 к 1…"? На рынке Форекс купля-продажа валюты осуществляется стандартными контрактами. Для стандартного счета это 100 000 единиц базовой валюты, мини - 10 000 единиц базовой валюты, микро - 1 000 единиц базовой валюты. Поскольку не все трейдеры могут осуществлять торговлю, к примеру, покупая контракт на 100 000 Евро, поскольку не располагают такими значительными активами. Это привело к введению маржинальной торговли. В этом случае дилинговый центр дает кредит под залог средств на счету, при этом 200 к одному означает, что за каждый доллар на счету Вы получаете кредит в размере 200 долларов. Таким образом, для продажи мини контракта на 10 000 долларов США Вам необходимо иметь 50 долларов. Однако, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Чем же обусловлена подобная "щедрость" со стороны компаний? В реальности существуют две предпосылки:
1. В условиях растущей конкуренции компании стараются привлечь как можно больше клиентов. Поэтому и велиина маржи все время снижается.
2. Изменение валютных котировок, как правило, происходит в узких пределах: падение либо рост до 3-4% в неделю. В этом случае размер возможного убытка намного меньше суммы контракта.
Теперь поговорим о "бесплатном сыре". Кредит от компании-брокера не похож на банковский кредит. Фактически эти деньги не поступают к Вам в распоряжение. В этом и заключается обязательность осуществления обратной сделки.
Негативной чертой маржинальной торговли является то, что величина потенциального убытка может быть очень значительной.
При проведении сделок также важно уметь пользоваться навыками проведения фундаментального и технического анализа.
Фундаментальный анализ - это комплекс действий, основанный на изучении различных факторов, которые воздействуют на валютный курс. Цель фундаментального анализа заключается в предсказании будущих тенденций и получении дохода из предвиденного движения котировок. К самым важным фундаментальным факторам, оказывающим воздействие практически на любые финансовые активы относятся: уровень инфляции, процентные ставки, дефицит торгового и платежного балансов, валовой внутренний продукт, денежная масса, уровень безработицы и т. д.
Основным постулатом технического анализа является "цены учитываю все". То есть, считается, что изменение рыночной цены уже учитывает все фундаментальные факторы. Число индикаторов, осцилляторов, индексов, которые используются при осуществлении анализа огромно. На сегодняшний день их насчитывается несколько сотен. На самом деле на практике применяют около 30 наиболее распространенных и надежных, которые предоставляют абсолютное большинство торговых платформ.
Итак, освоив эти "нехитрые премудрости" можно начинать заниматься валютным трейдингом. Только необходимо всегда помнить, что если все это было бы так просто, то все вокруг были бы буквально миллионерами.
